Swan lève 42 millions d’euros pour développer ses services bancaires intégrés
Dans l'écosystème foisonnant des fintechs, certaines se démarquent en apportant une réelle valeur ajoutée aux entreprises. C'est le cas de la pépite française Swan, qui vient de boucler un nouveau tour de table de 42 millions d'euros. Cette jeune pousse, qui avait déjà levé 37 millions en série B en septembre dernier, confirme ainsi son statut de future licorne de la finance embarquée.
Swan réinvente la finance d'entreprise
Fondée en 2019 par des experts de la tech et de la finance, Swan s'est donnée pour mission de simplifier radicalement la gestion financière des PME et des startups. Son credo : intégrer de façon transparente des services bancaires complets directement dans les outils de gestion qu'utilisent les entreprises au quotidien.
Concrètement, Swan propose aux éditeurs de logiciels, startups et fintechs d'embarquer facilement dans leurs solutions des fonctionnalités comme :
- L'ouverture de comptes bancaires
- L'émission de cartes bancaires Mastercard
- La gestion d'IBAN virtuels
- Le déclenchement de virements SEPA
L'idée est d'offrir une expérience bancaire intégrée et sans couture, qui s'adapte parfaitement aux workflows des entreprises. Plus besoin de jongler entre de multiples interfaces : toute la finance est pilotée depuis un seul outil !
Une plateforme aux multiples atouts
Pour orchestrer ces différents services, Swan s'appuie sur une plateforme technologique robuste, qui fait le lien entre le système bancaire et les applications tierces. Parmi ses points forts :
- Une suite d'APIs REST et de widgets prêts à l'emploi
- Un parcours d'intégration 100% en ligne et un tableau de bord centralisé
- Un système de gestion du risque et de lutte anti-fraude
- Des programmes de cartes sur-mesure
Côté conformité, Swan est régulée en tant qu'établissement de monnaie électronique et dispose des agréments nécessaires pour opérer dans toute l'Europe. De quoi rassurer les entreprises sur la solidité de cette solution innovante.
Des premiers clients conquis
En quelques années, Swan a su séduire plus de 150 clients, dont des scale-ups en forte croissance comme Pennylane (comptabilité), Lucca (RH) ou Indy (freelances). Des acteurs qui apprécient la flexibilité de la solution Swan pour créer des offres sur-mesure à forte valeur ajoutée.
Swan nous a permis d'intégrer très rapidement des comptes pros et des paiements dans notre plateforme, avec une expérience cohérente et qualitative pour nos clients. Un vrai gain de temps et un relai de croissance.
Alexandre N., CEO d'une solution RH
Résultat : Swan revendique déjà plus de 1,5 milliard d'euros de transactions traitées chaque mois, en croissance de 250% sur un an ! De quoi confirmer l'attrait du marché pour les services bancaires intégrés.
Cap sur l'international
Fort de cette dynamique, Swan compte désormais mettre les bouchées doubles pour s'imposer comme un leader européen de la finance d'entreprise. La fintech est déjà présente dans 30 pays et vise notamment le marché italien, où la demande est forte.
Avec sa nouvelle levée, Swan prévoit de renforcer ses équipes produit et techno pour étoffer encore sa plateforme. L'entreprise souhaite aussi investir dans des programmes de cartes innovants, et dans des outils d'aide à la décision pour aider les PME à mieux piloter leur croissance.
Nul doute que ce nouveau financement donnera des ailes à Swan pour imposer sa vision d'une "finance as a service" au service de la performance des entreprises. Et pour titiller les acteurs traditionnels de la banque, qui lorgnent aussi sur ce marché juteux estimé à plus de 70 milliards d'euros...
