Ex-Chef Bancaire Rejoint Brim Financial
Et si une nomination pouvait changer la donne dans le monde de la finance ? Abraham Tachjian, ancien responsable de l’open banking au Canada, vient de rejoindre Brim Financial, une startup fintech basée à Toronto. Ce mouvement, loin d’être anodin, pourrait redéfinir l’avenir des services financiers au Canada et au-delà. Dans un secteur où l’innovation est reine, l’arrivée d’un expert de cette envergure suscite l’enthousiasme et soulève une question : Brim Financial est-elle en train de poser les bases d’une révolution bancaire ?
Une Nouvelle Ère pour Brim Financial
La fintech canadienne n’est pas étrangère aux ambitions audacieuses. Fondée en 2017, Brim Financial s’est imposée comme un acteur clé en fournissant une infrastructure technologique permettant aux institutions financières – banques, credit unions, ou grandes entreprises – de lancer des programmes de cartes de crédit et de fidélité innovants. Avec l’arrivée d’Abraham Tachjian en tant que directeur des affaires réglementaires, l’entreprise semble prête à passer à la vitesse supérieure.
Brim n’est pas juste une fintech, c’est une plateforme avec un potentiel mondial, dirigée par une fondatrice visionnaire.
– Abraham Tachjian, Brim Financial
Son rôle ? Non seulement superviser les aspects réglementaires, mais aussi contribuer à la stratégie globale aux côtés de Rasha Katabi, PDG de l’entreprise. Cette double casquette – réglementaire et stratégique – place Tachjian au cœur des ambitions de Brim, notamment son expansion aux États-Unis après une levée de fonds de 85 millions de dollars en Série C l’an dernier.
L’Open Banking : Une Révolution en Attente
Pour comprendre l’impact potentiel de cette nomination, il faut plonger dans l’univers de l’open banking. Ce concept, aussi appelé banque axée sur le consommateur, vise à donner aux utilisateurs un contrôle accru sur leurs données financières. En permettant aux clients de partager leurs informations bancaires avec des tiers (comme des applications fintech), l’open banking ouvre la voie à des services personnalisés, comme des outils de gestion budgétaire ou des offres de crédit sur mesure.
Depuis 2018, le Canada explore cette voie, mais le chemin est semé d’embûches. Les consultations traînent, les délais s’accumulent, et la législation tarde à voir le jour. Tachjian, qui a dirigé les efforts fédéraux pour élaborer un cadre d’open banking jusqu’en 2023, connaît ces défis mieux que quiconque. Ses recommandations, remises au gouvernement, ont posé les bases d’un système qui pourrait transformer le paysage bancaire, actuellement dominé par une poignée de grandes banques.
Malgré les progrès, le lancement de l’open banking au Canada est désormais prévu pour 2026. Cette lenteur frustre les acteurs de la fintech, qui y voient une opportunité pour briser l’oligopole bancaire et stimuler l’innovation.
Pourquoi Brim Financial ?
Le choix de Tachjian de rejoindre Brim Financial n’est pas un hasard. L’entreprise se distingue par sa capacité à offrir une plateforme technologique flexible, capable de s’intégrer aux besoins variés des institutions financières. Contrairement à une banque traditionnelle, Brim ne cherche pas à concurrencer directement les géants, mais à leur fournir des outils pour innover.
Voici quelques forces de Brim Financial :
- Une infrastructure certifiée pour émettre des cartes de crédit.
- Des solutions pour automatiser et personnaliser les programmes de fidélité.
En outre, la vision de Rasha Katabi, centrée sur l’automatisation et l’intégration de l’open banking, correspond parfaitement à l’expertise de Tachjian. Son expérience dans les consultations gouvernementales et son passé chez PwC Financial font de lui un atout précieux pour naviguer dans le paysage réglementaire complexe.
Un Expert au Service de l’Innovation
Abraham Tachjian n’est pas un novice. Avec un parcours dans le droit, les marchés de capitaux et la banque numérique, il apporte une expertise rare. Son rôle chez Brim Financial ne se limite pas à la conformité réglementaire. Il s’agit de façonner l’avenir de l’entreprise en tirant parti des opportunités offertes par l’open banking.
Son arrivée coïncide avec une période charnière pour Brim. Après sa levée de fonds, l’entreprise vise une expansion internationale, avec un accent particulier sur les États-Unis. Cette ambition nécessite une navigation habile des régulations locales, un domaine où Tachjian excelle.
J’ai confiance en la capacité du gouvernement à finaliser le cadre législatif de l’open banking rapidement.
– Abraham Tachjian, Brim Financial
Son optimisme prudent reflète une vision à long terme. Tachjian croit en un avenir où les consommateurs auront plus de contrôle sur leurs données, et Brim Financial veut être à l’avant-garde de cette transformation.
Les Défis de l’Open Banking au Canada
Le Canada accuse un retard notable dans l’adoption de l’open banking. Alors que des pays comme le Royaume-Uni et l’Australie ont déjà des cadres opérationnels, le Canada en est encore à peaufiner son approche. Les raisons ? Une bureaucratie lourde, des préoccupations sur la sécurité des données et un manque de volonté politique, selon certains acteurs de l’industrie.
Voici les principaux obstacles :
- Absence d’un cadre législatif clair pour l’accréditation et les règles communes.
- Résistance des grandes banques, qui dominent le marché.
- Manque de sensibilisation des consommateurs aux avantages de l’open banking.
L’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) travaille sur une stratégie de sensibilisation et un processus d’accréditation, mais sans calendrier précis. Cette incertitude freine les startups comme Brim, qui doivent jongler avec des régulations fragmentées.
Quel Avenir pour Brim et l’Open Banking ?
Avec Tachjian à bord, Brim Financial est bien positionnée pour tirer parti de l’open banking. La startup pourrait, par exemple, développer des outils permettant aux consommateurs de gérer leurs finances via des interfaces simplifiées, ou proposer des cartes de crédit avec des offres personnalisées basées sur les données partagées. Ces innovations pourraient séduire non seulement les clients, mais aussi les institutions financières partenaires.
Le tableau suivant résume les opportunités et défis pour Brim :
| Opportunités | Défis |
|---|---|
| Expansion internationale | Régulations complexes |
| Intégration de l’open banking | Retards législatifs |
| Innovation produit | Concurrence des grandes banques |
L’arrivée de Tachjian pourrait accélérer la capacité de Brim à surmonter ces défis. Son expertise réglementaire et sa vision stratégique sont des atouts pour naviguer dans cet écosystème en mutation.
Pour Brim Financial, l’enjeu est clair : être prêt lorsque le cadre législatif sera adopté. Avec Tachjian à ses côtés, l’entreprise peut non seulement anticiper les changements, mais aussi influencer la direction que prendra l’open banking au Canada.
Conclusion : Une Fintech à Suivre
L’arrivée d’Abraham Tachjian chez Brim Financial marque un tournant. Dans un secteur en pleine mutation, cette nomination symbolise l’ambition d’une startup qui veut jouer dans la cour des grands. Alors que l’open banking tarde à se concrétiser, Brim Financial se positionne comme un acteur visionnaire, prêt à transformer la manière dont nous interagissons avec nos finances.
Le Canada est à un carrefour. Les prochaines années diront si Brim, avec Tachjian à ses côtés, deviendra un leader de cette révolution financière. Une chose est sûre : l’avenir s’annonce palpitant.
