Funding Societies lève 25M$ pour booster les PME d’Asie du Sud-Est
Imaginez que vous dirigiez une PME en Asie du Sud-Est. Votre entreprise contribue à près de 50% du PIB mais pour se développer, il vous faut davantage de fonds de roulement. Malheureusement, les banques traditionnelles vous jugent trop risqué et vous facturent des taux prohibitifs, quand elles ne vous refusent pas tout simplement un prêt. C'est de ce constat qu'est née Funding Societies, la plateforme leader du financement des PME dans la région. Cofondée par Kelvin Teo et Reynold Wijaya, deux entrepreneurs inspirés par la mission de leur école de commerce de "faire une différence dans le monde", la fintech singapourienne vient de boucler un nouveau tour de table de 25 millions de dollars.
Une levée de fonds stratégique pour renforcer son leadership
Ce tour de financement est mené par un unique investisseur mais de taille : Cool Japan Fund (CJF), le fonds souverain du Japon. Il s'agit de son premier investissement dans une fintech en Asie du Sud-Est, preuve de la confiance qu'inspire Funding Societies. Avec cette nouvelle injection de capital, la start-up totalise désormais environ 250 millions de dollars levés en fonds propres depuis sa création en 2015.
Ce succès s'explique par la très forte croissance de la plateforme qui a déjà octroyé plus de 4 milliards de dollars de prêts à plus de 100 000 entreprises à travers ses 5 marchés que sont Singapour, l'Indonésie, la Malaisie, la Thaïlande et le Vietnam. Des chiffres en hausse de 33% par rapport à avril 2023.
Accélérer le financement des PME grâce au digital
Les 25 millions de dollars levés vont permettre à Funding Societies de renforcer son cœur de métier : fournir des services de financement plus rapidement aux PME d'Asie du Sud-Est. Pour cela, la fintech va notamment investir dans l'IA afin de digitaliser et automatiser davantage le processus de demande de prêt.
La start-up propose une large gamme d'options de financement, du prêt à terme au financement de créances, en passant par les microcrédits ou les prêts adossés à des actifs. Des montants allant de 500 à 2 millions de dollars, adaptés aux besoins variés des entreprises à différents stades de leur développement. De quoi les aider à financer leur fonds de roulement ou servir de prêt relais pour passer à l'échelle supérieure.
"Depuis l'investissement de SoftBank Vision Fund en février 2022, le marché du crédit aux PME en Asie du Sud-Est s'est considérablement consolidé, renforçant notre position de leader"
Kelvin Teo, CEO et cofondateur de Funding Societies
Diversifier son offre avec les paiements
Funding Societies ne compte pas se reposer sur ses lauriers pour autant. Outre le financement, la fintech singapourienne mise sur la diversification en développant ses activités dans les paiements, lancées en 2022. Un an après, elle générait déjà une valeur brute annualisée des transactions de plus de 1,4 milliard de dollars sur ce segment.
Pour accélérer, la start-up a mis la main fin 2022 sur CardUp, une autre fintech spécialisée dans les paiements, soutenue par le fonds Sequoia. Une acquisition qui a presque triplé ses revenus, tout en maintenant ses effectifs globalement stables. Funding Societies a également investi dans 3 autres sociétés sur la période, dont une fintech et une start-up de logiciels de point de vente.
Un impact économique et social tangible
Au-delà des chiffres, l'action de Funding Societies a un réel impact sur le tissu économique et social d'Asie du Sud-Est. Selon un rapport réalisé avec la Banque Asiatique de Développement en 2020, les PME financées par la plateforme ont contribué à hauteur de 3,6 milliards de dollars au PIB et créé environ 350 000 emplois.
En leur permettant d'accéder rapidement à des capitaux via un processus de candidature simple, Funding Societies a aussi aidé ces PME à augmenter leurs revenus de 13% en moyenne. La start-up incarne ainsi parfaitement sa mission : donner les moyens aux petites entreprises de la région de libérer tout leur potentiel de croissance.
- Funding Societies a prêté plus de 4 milliards de dollars à 100 000 PME en Asie du Sud-Est
- La fintech propose des prêts de 500 à 2 millions de dollars adaptés aux besoins des PME
- Son action a permis de contribuer à 3,6 milliards de dollars de PIB et créer 350 000 emplois
Dans un contexte économique et géopolitique incertain, marqué par la remontée des taux et la contraction du crédit bancaire, des acteurs comme Funding Societies jouent un rôle essentiel. Ils permettent de soutenir le dynamisme des PME, moteurs de croissance et d'innovation. Cette nouvelle levée de fonds confirme l'attrait des investisseurs pour ce segment florissant des digital lending, dont les revenus en Asie du Sud-Est devraient croître de 65% d'ici 2024 selon le rapport e-Conomy SEA. De quoi augurer un bel avenir pour Funding Societies et ses pairs.
