Innovations financières portées par Wall Street
Et si la prochaine grande révolution de Wall Street venait des nouvelles technologies comme l'intelligence artificielle (IA) et la blockchain ? C'est le pari que font de nombreux acteurs financiers, startups comme géants établis, qui multiplient les projets innovants pour révolutionner le secteur. Tour d'horizon des principales tendances à suivre.
L'IA pour des investissements plus performants
L'intelligence artificielle est en train de s'imposer comme un outil incontournable pour optimiser les stratégies d'investissement. Grâce au machine learning, les algorithmes sont capables d'analyser des volumes colossaux de données financières en temps réel pour détecter les meilleures opportunités et prédire les tendances des marchés.
Parmi les startups les plus en vue dans ce domaine, on peut citer Numerai, un hedge fund entièrement piloté par l'IA qui a déjà levé plus de 200 millions de dollars. Sa particularité est d'organiser des compétitions entre data scientists du monde entier pour développer les meilleurs modèles de prédiction des marchés financiers.
Les grandes institutions financières misent aussi massivement sur l'IA. JPMorgan a par exemple déployé un système d'intelligence artificielle baptisé LOXM qui exécute des trades sur le marché des changes à haute fréquence et à grande échelle.
Nous sommes à l'aube d'une nouvelle ère pour les marchés financiers avec l'IA. Elle va permettre de prendre de meilleures décisions d'investissement et de réduire les risques.
David Siegel, co-fondateur de Two Sigma, un hedge fund spécialisé dans l'IA.
La blockchain pour décentraliser la finance
Autre technologie phare, la blockchain promet de révolutionner les infrastructures de Wall Street en apportant plus de transparence, de sécurité et d'efficacité dans les transactions financières. Son principe de registre distribué permet de se passer d'intermédiaires comme les banques et de réduire les coûts.
Depuis quelques années, on assiste à une explosion des projets de finance décentralisée (DeFi) qui cherchent à reproduire les services financiers traditionnels (prêts, échanges, paiements...) de façon décentralisée via des protocoles blockchain. Parmi les plus populaires :
- Uniswap, un protocole d'échange d'actifs décentralisé
- Aave, une plateforme de prêts et d'emprunts entre particuliers basée sur Ethereum
- Compound, un protocole qui permet de gagner des intérêts sur ses cryptomonnaies
Les géants de Wall Street s'intéressent aussi de près à la blockchain. En 2020, JPMorgan est devenu la première banque américaine à créer sa propre cryptomonnaie, le JPM Coin, pour faciliter les paiements transfrontaliers de ses clients institutionnels.
Vers une démocratisation de l'investissement
Au-delà de l'optimisation des services financiers existants, les nouvelles technologies laissent entrevoir une démocratisation de l'accès aux investissements, jusqu'ici réservés à une élite.
C'est la promesse de startups comme Robinhood qui a popularisé le courtage sans frais et permet d'acheter des actions en quelques clics depuis son smartphone. Ou encore eToro qui mise sur le "social trading" en permettant aux particuliers de copier automatiquement les meilleurs traders.
Autre tendance émergente : le fractional ownership qui consiste à acquérir une part d'un actif coûteux (immobilier, œuvre d'art...) pour démocratiser l'accès à ce type d'investissements. Des startups comme Masterworks proposent ainsi d'investir dans des œuvres d'art iconiques (Picasso, Warhol...) à partir de 20$.
Si la plupart de ces innovations n'en sont encore qu'à leurs débuts, elles laissent déjà entrevoir une profonde mutation de Wall Street dans les années à venir. Entre révolution technologique et démocratisation, le monde de la finance est plus que jamais en ébullition. Une chose est sûre, les startups et leur agilité auront un rôle déterminant à jouer pour façonner la finance du futur.
